Un ejemplo 01:
El usuario Juan, un usuario nuevo, recién registrado y por lo tanto sin ninguna actividad configurada. Juan agrega una actividad del listado general de actividades, la actividad seleccionada es Sueldo, con la periodicidad mensual (30 días), el tipo de actividad es ingreso y el valor $20,000.00, la fecha del sistema en que se anota esta actividad es 2/sep./2011. El balance del Juan es de $20,000.00

Juan registra una nueva actividad, “Combustible”, esta actividad es seleccionada del listado general de actividades, por defecto esta actividad esta anotada como “Egreso”, Juan le anota un valor de $1,500.00 y una periodicidad “Semanal (cada 7 días)”, la fecha del sistema es la misma que la primera actividad (2/sep./2011).

En los reportes de IPortfolio, el usuario Juan debería poder ver que a la fecha su balance es de $18,500.00 y que dentro de 7 días (la próxima semana) su balance será de $17,000.00 e ira bajando semanalmente.

Basándonos en las actividades agregadas por el usuario Juan, el sistema debe poder informarle a Juan que mensualmente (cada 30 días) de su actividad de ingreso “Sueldo”, se rebajan $6,000.00 por lo que mensualmente le quedan $14,000.00. Dentro de 12 meses Juan tendrá un balance de $168,000.00. Pero “Combustible” no es la única actividad de tipo egreso de Juan.

Continuando con el ejemplo del usuario Juan. Ahora agreguemos algunos otros gastos:
El Juan agrega la actividad “Almuerzo” de tipo egreso, con periodicidad “Semana Laboral (5 días de lunes a viernes)” y con un valor de $200. Lo que implica que Juan consume $1,000.00 cada Semana Laboral, en un mes de trabajo tendríamos unos $4,000.00. Basados en esto, el balance mensual de Juan queda en $10,000.00.

Juan no solo come, también desayuna y cena por lo que debe hacer la compra en el mercado para poder tener los materiales necesarios para estas dos actividades, Juan se ha programado para ir al mercado dos veces al mes y ha estimado un gasto de $2,000.00 en cada visita al mercado. Sumando cada visita al mercado tenemos un gasto mensual de $4,000.00. Del anterior balance de Juan ($10,000.00), solo le quedan $6,000.00.

Si nos quedáramos hasta aquí en cuanto a los gastos de Juan tendríamos que en 12 meses Juan tendría un balance de $72,000.00 por concepto de ahorros (los $6,000.00 que quedan de su salario mensual), pero Juan tiene otros gastos:
1. Actividad: Lavandería; Periodicidad: Semanal (cada 7 días); valor: $900.00
2. Actividad: Peluquero; Periodicidad: Quincenal (cada 15 días); valor: $200.00
3. Actividad: Cine; Periodicidad: Quincenal (cada 15 días); valor: $600.00
4. Actividad: Renta Apto.; Periodicidad: Mensual (cada 30 días); valor: $4,000.00
5. Actividad: Mantenimiento Vehículo; Periodicidad: Semestral (cada 180 días); valor: $3,500.00

Ahora al balance:

Actividad 1: al mes $3,600.00, al restarlo al balance quedan $2,400.00
Actividad 2: al mes $400.00, al restarlo al balance quedan $2,000.00
Actividad 3: al mes $1,200.00 al restarlo al balance quedan $800.00
Actividad 4: al mes $4,000.00 al restarlo al balance quedan -$3,200.00

Ya a este nivel Juan se ha dado cuenta que debe hacer algunos ajustes en su vida financiera puesto que las entradas mensuales no le son suficientes para los gastos mensuales y se ha dado cuenta también porque nunca tiene dinero y porque todos los meses le debe más a la tarjeta y no puede nunca pagarla. No es necesariamente porque su sueldo es bajo quizás sea un buen sueldo para las labores que desempeña lo que sí se puede notar es que las actividades financieras que lleva a cabo no le permiten tener ningún tipo de ahorro, todo lo contrario, cada mes se endeuda mas y mas.

Sumando la actividad 5, en 12 meses Juan tendrá una deuda de $45,400.00 por lo que cualquier tipo de bonificación anual que reciba Juan solo la podrá utilizar para pagar deudas.

La intención de IPortfolio es que Juan pueda ver esto antes de que ocurra y pueda hacer los ajustes de lugar a su situación financiera. IPrtfolio es una herramienta tecnológica, sencilla y practica al alcance de sus manos.

Last edited Jan 13, 2012 at 3:50 AM by Disepro, version 1

Comments

No comments yet.